Les Conseillers Financiers

CGP, CGPI, CIF, il y a trop de sortes de conseillers financiers, vous ne trouvez pas ? Surtout qu’ils ne font pas exactement la même chose. Comment choisir dans tout ce méli-mélo ? Il suffit de commencer par le début : se renseigner sur chacun d’eux. Ne vous inquiétez pas, c’est super facile et très bien expliqué. Vous n’avez qu’à commencer par le résumé :

• CGP, CGPI, CIF et société de gestion
• Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) : définition et missions
• CGPI : définition et mission
• Conseiller en Investissement Financier (CIF) : définition et missions

Voilà, voilà. Comme je vous le disais, il y en a beaucoup, mais maintenant vous connaissez leurs missions respectives. Attention, ça ne veut pas dire que vous devriez aller voir n’importe lequel d’entre-eux. Primo, ils ne sont pas tous aussi bons les uns que les autres. Secundo, à chaque problème sa solution : il faut trouver le conseiller financier qui convient à votre situation. Ne foncez pas tête baissée, je vais vous aider à choisir le bon conseiller.

Vous pouvez toujours courir chez votre banquier, mais ça, c’est la solution de facilité. Au final, vous aurez les mêmes produits que tout le monde et vous ne saurez jamais ce qu’un conseiller financier aurait pu faire pour vous. Vous ne me croyez pas ? Je vais vous prouver qu’il y a des différences entre un banquier et un conseiller financier.

Bien entendu, personne ne vous enchaîne à votre banquier ou votre conseiller financier. Le but de cette collaboration est d’établir une relation de confiance et vous êtes donc libre d’y mettre un terme quand bon vous semble. Vous sentez que le courant ne passe plus ? C’est peut-être le moment de changer de conseiller financier.

OK, vous avez bien compris qu’un conseiller financier, comme son nom l’indique, ben ça allait vous conseiller. Mais vous conseiller pour quoi ? Pour gérer votre argent, bien sûr ! Votre fortune, vos impôts, votre héritage, votre patrimoine quoi ! Tous ces termes un peu techniques qui ne veulent pourtant pas dire la même chose. Laissez-moi vous guider dans tous ces types de gestion :

• La gestion de patrimoine
• La gestion de fortune
• La gestion conseillée

Je sais ce que vous vous dites : ça a l’air sympa, dit comme ça, le conseiller financier que j’essaye de vous vendre, mais concrètement, il sert à quoi ? Certains vous diront qu’il gère votre comptabilité, d’autres qu’il vous aide à investir dans l’immobilier, ou encore que c’est grâce à lui que vous payez moins d’impôts. Alors, qui croire ? Eh bien, le conseiller financier fait un peu tout ça et bien plus encore. Dans tous les cas, il commence toujours par un bilan patrimonial. Ça vous tente ?

Parce que c’est bien joli de faire appel à un conseiller financier, mais est-ce que c’est pertinent pour votre fortune à vous ? Et combien allez-vous devoir débourser pour cette petite folie ? Il faudrait quand même que vous en ayez pour votre argent… Les réponses à ces questions sont par ici :

• Combien coûte un conseiller financier ?
• Ai-je assez d’argent pour faire appel à un conseiller financier ?