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Neofa, la plateforme qui aide chaque épargnant à créer et optimiser son patrimoine.
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Nous sommes convaincus que les épargnants français méritent une solution pour créer, développer et gérer leur patrimoine. Pour cela, nous avons imaginé cette plateforme comme le nouveau monde de l’épargne des Français. Plus simple, impartial et accessible à tous.

Un environnement de confiance où les épargnants peuvent échanger en toute sécurité avec des conseillers financiers sélectionnés dans toute la France. Fiscalité, immobilier, placements, retraite, assurance vie, transmission de patrimoine…seuls vos besoins comptent.

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97% de nos clients sont satisfaits  : pourquoi pas vous ? 🤝

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Bonne expérience. Réactivité de la personne recommandée sur mon secteur qui a compris mes préoccupations et me cherche des solutions. Rdv déjà pris pour son retour.

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J’ai été en contact avec Isabelle DOYEN, et les services de NEOFA. De la clarté, de la réactivité, de l’efficacité, et que des interlocuteurs agréables. Je recommande !

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Ai-je assez d’argent pour faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ?

Ai-je assez d’argent pour faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ?

La plupart des gens s’imaginent qu’il est indispensable d’avoir une épargne conséquente pour faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine. Est-ce réellement le cas ? On fait le point dans cet article. Vous risquez d’être surpris !

Publié le 22 janvier 2023, par :

À partir de quand consulter un conseiller en gestion de patrimoine ?

À partir de quand consulter un conseiller en gestion de patrimoine ?

Il faut certainement gagner des millions ou être un super riche pour avoir besoin d’un conseiller patrimonial. Vraiment ? C’est ce que vous pensez ? Ah, les idées reçues… Et bien, croyez-le ou non, le conseil patrimonial est en réalité accessible à la plupart d’entre nous, la preuve…

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À partir de quels revenus aller voir un conseiller patrimonial ?

Pour faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine il faut avoir certains prérequis. L’important ce n’est pas le montant que vous gagnez chaque mois, mais la façon dont vous dépensez (ou non) votre argent.

Revenu ou capacité d’épargne ?

En soi, le plus important ce ne sont pas vos revenus. C’est votre capacité d’épargne. Même sans argent au départ, si tous les mois, vous arrivez à mettre un peu de côté, vous allez rapidement vous constituer une épargne de précaution. Un gestionnaire de patrimoine peut vous conseiller dès que vous êtes en mesure d’investir autour de 500 EUR /mois. Il peut également vous aider à gérer votre budget, en optimisant vos dépenses et ainsi vous permettre d’épargner.

J’ai des revenus mais pas de patrimoine

Si vous bénéficiez de revenus stables, il est tout à fait possible de vous constituer, avec le temps et grâce à l’emprunt, un patrimoine locatif. Et oui ! Même si votre capacité d’épargne n’est pas très importante. C’est la magie de l’effet de levier. L’immobilier est particulièrement adapté pour ça. Là encore, le conseiller en gestion de patrimoine peut vous guider au mieux de vos intérêts.

Pouvez-vous faire appel à un gestionnaire de patrimoine ? Combien pourriez-vous économiser ? Faites une simulation !

À partir de quel patrimoine s’adresser à un conseiller ?

Si les revenus ne sont pas forcément un problème, ne faut-il tout de même pas être riche pour s’adresser à un gestionnaire de patrimoine ? Là, vous confondez deux choses : gestion de patrimoine et gestion de fortune. La gestion de patrimoine est bien plus accessible.

En savoir plus : 
Education financière et gestion de patrimoine

C’est quoi exactement le patrimoine ?

Le patrimoine comprend la totalité de vos avoirs : épargne long terme (assurance-vie, PEA…), immobilier (résidence principale, investissement locatif dans un studio…), plus éventuellement d’autres types d’actifs (or, bijoux, objets d’art…).
Il comprend également vos liquidités (le cash), soit l’argent disponible sur votre compte bancaire ou encore celui placé sur vos livrets d’épargne. Un patrimoine peut être majoritairement investi dans l’immobilier, avec très peu de liquidité disponible. Ou à l’inverse, être quasi 100% en liquidité.

Quelle valeur minimum de patrimoine ?

Si on considère le patrimoine dans son entier, le niveau moyen pour entrer en matière est autour de 100 000 EUR. Certains conseillers en gestion de patrimoine regarderont plutôt dès 150 000 ou 200 000 EUR. Qu’ils sont vilains ! D’autres, vous conseilleront dès 50 000 ou 75 000 EUR. Ils sont plus rares. On parle bien ici de la valeur globale du patrimoine, que celui-ci soit liquide (épargne disponible) ou pas (immobilier, épargne bloquée).

J’ai un peu d’argent à investir, à partir de combien je peux m’adresser à un conseiller en gestion de patrimoine ?

Quelle que soit la taille de votre patrimoine, si vous avez des liquidités à placer, il est généralement possible de prendre conseil dès 25 000 EUR. C’est plutôt chouette, non ? On trouve même des gestionnaires de patrimoine accessibles à partir de 20 000 EUR.

Le conseiller en gestion de patrimoine n’est donc pas réservé à une élite passant ses journées sur un yacht aux Seychelles ou voyageant systématiquement en first. Une très large majorité peut recourir à ses services. Maintenant, pour savoir quand faire appel à un gestionnaire de patrimoine, tout va dépendre de votre situation, de vos projets et de vos interrogations. Avant tout, le CGP fera avec un vous un audit de votre patrimoine.

Comment savoir si j’ai besoin d’un conseiller en gestion de patrimoine ?

Comment savoir quand opter pour un gestionnaire de patrimoine ? La réponse est simple : dès que vous commencez à vous questionner sérieusement sur votre argent, sur votre avenir ou celui de votre famille.
Je me pose des questions sur mon patrimoine et mes finances :

  • Comment améliorer mes placements financiers ?
  • Comment faire fructifier mon patrimoine ?
  • Je paie trop d’impôts, comment optimiser ma fiscalité ?
  • Je veux investir dans l’immobilier, quelle est la meilleure solution ?
  • Comment préparer ma retraite dès maintenant ?
  • Comment préparer ma succession au mieux pour ma famille ?
  • Comment gérer l’héritage que je vais bientôt toucher ?
  • Comment financer les études de mes enfants ?
  • Comment obtenir des revenus complémentaires ?

Ces différentes interrogations, on les a tous à un moment ou à un autre de notre vie. Recourir à un gestionnaire de patrimoine apporte des réponses précises à chacune de ces questions. En sa qualité d’expert et compte tenu de la maîtrise qu’il a de ces différents domaines, les conseils qu’il vous apporte ont une super valeur ajoutée.

Le gestionnaire de patrimoine, c’est un peu à la fois le couteau suisse et la boussole de votre épargne.

Un conseiller en gestion de patrimoine : est-ce vraiment adapté à ma situation ?

Ne suis-je pas trop jeune pour m’adresser à un conseiller financier ?

Bien au contraire, plus vous commencez jeune la prise en charge et la gestion de votre épargne, plus vite, vous serez en mesure de vous constituer une jolie cagnotte. Le gestionnaire patrimonial est la personne idéale pour vous accompagner.

Que faire quand une partie de mon patrimoine est professionnel ?

Venant compléter l’approche de l’expert-comptable, le conseiller en gestion de patrimoine a toutes les compétences et tous les outils à sa disposition pour vous accompagner efficacement dans la gestion de votre patrimoine professionnel.

Un indépendant peut-il recourir à un gestionnaire patrimonial ?

Les indépendants sont bien moins protégés que les salariés. Ils ont donc tout intérêt à mettre rapidement en place des systèmes de prévoyance et d’épargne-retraite. Un conseiller patrimonial vous guide et vous aide à choisir les meilleures solutions.

Lire également :
Où trouver un bon gestionnaire de patrimoine ?

Quel est le rapport coût / avantage à investir auprès d’un gestionnaire de patrimoine ?

On est tous à un moment ou à un autre de notre vie rattrapés par des problématiques financières ou patrimoniales. Certaines de ces problématiques ne sont franchement pas simples à traiter. Elles requièrent une expertise technique, des connaissances particulières et un suivi rigoureux. Le gestionnaire de patrimoine va s’avérer alors d’une grande aide.
Soyons clairs : le gestionnaire patrimonial est là avant tout pour vous faire gagner de l’argent. Il est aussi là pour vous en faire économiser. C’est la base de son job. Mais pas seulement. Il vous fait aussi gagner du temps et vous offre une réelle tranquillité d’esprit en s’occupant de tout un tas de problèmes à votre place.

On résume : le gestionnaire de patrimoine vous fait gagner de l’argent et du temps !

Recourir à un conseiller en gestion patrimoniale indépendant est l’un des meilleurs choix que vous puissiez faire pour vous, vos proches, vos projets et votre épargne. Ce qu’il vous coûte est sans commune mesure avec ce qu’il vous rapporte. Parole de scout !

Créez, développez et gérez votre patrimoine dès aujourd’hui !

Foire aux questions

Un gestionnaire de patrimoine peut vous conseiller dès que vous êtes en mesure d’investir autour de 500 EUR /mois. Il peut également vous aider à gérer votre budget, en optimisant vos dépenses et ainsi vous permettre d’épargner. Trouvez ici le bon conseiller pour vous !

Si on considère le patrimoine dans son entier, le niveau moyen pour entrer en matière est autour de 100 000 EUR. Certains conseillers patrimoniaux regarderont plutôt dès 150 000 ou 200 000 EUR. Qu’ils sont vilains ! Prenez gratuitement rendez-vous avec un conseiller pour faire le point.

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Alain Broyon
Auteur
Alain a plus de 20 ans d'expérience dans le secteur des services financiers. Diplômé de l'Université HEC Lausanne, il devient à 32 ans, le plus jeune PDG d'une banque suisse, Dukascopy Bank. Son principal domaine d’intervention est l’innovation dans les services financiers. Alain a développé différentes sociétés avec Nicolas, notamment Planet of Finance, Money-ID et maintenant Neofa. Ses principaux domaines d'intervention sont l'innovation et la numérisation des services financiers. Alain a travaillé 4 ans avec Nicolas en tant qu'associé dans Planet of Finance.
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