Le rôle du conseiller fiscal
Le conseiller fiscal est un type de conseiller financier spécialisé dans le droit fiscal et le code des impôts. Il accompagne les particuliers et les entreprises dans leur déclaration fiscale et leur apprend toutes les ficelles pour optimiser leur capital en payant le moins d’impôts possible. Comment ? En deux missions stratégiques : le placement financier et le conseil en optimisation fiscale.
1 – Votre gestionnaire va étudier votre profil pour définir vos objectifs et vos besoins. Quels risques êtes-vous prêts à accepter et pour quel rendement ? Par le biais de ce bilan patrimonial, il vous suggérera ensuite des investissements qui correspondent à votre profil : placements financiers, biens mobiliers et immobiliers…
2 – Il est maintenant l’heure de déclarer vos revenus. Eh oui, personne n’y échappe. Selon l’étendue de vos ressources, votre conseiller trouvera l’option fiscale la plus avantageuse pour vous, en toute légalité, bien sûr.
Voir aussi : que faut-il attendre de son conseiller financier ?
Pourquoi faire appel à un conseiller fiscal ?
Même si monsieur et madame tout le monde peuvent recourir aux services d’un conseiller fiscal, celui-ci est plus utile lorsque le patrimoine est conséquent. Les avantages d’un expert fiscal reposent sur 3 points majeurs :
- Compenser vos lacunes en fiscalité. Honnêtement, qui n’a jamais galéré à remplir sa déclaration d’impôts ?
- Investir votre fortune dans des placements diversifiés et ainsi garantir une rentabilité intéressante. Avouez que vous n’auriez jamais pensé à mettre votre argent dans des œuvres d’art.
- Gagner du temps ! Parce que, oui, gérer son patrimoine est chronophage et après une journée de boulot, on a plutôt envie de s’occuper de sa famille que de jouer avec les chiffres.
Le conseiller fiscal indépendant pour les particuliers
Comme nous vous le disions précédemment, le conseiller fiscal peut prendre de nombreuses formes. Pour les particuliers, le mieux est encore de faire appel à un conseiller fiscal indépendant. Oui, votre banquier peut gérer votre fortune grâce à des produits classiques, oui votre expert-comptable peut se charger de vos finances, mais le conseiller indépendant, lui, est multi-casquettes. En plus de toucher à tous les domaines, il vous apportera des suggestions totalement personnalisées et neutres, contrairement aux banques qui ont tendance à mettre en avant les produits qu’elles commercialisent. Comptez plutôt sur lui pour vous aider à réduire vos impôts.
