Nos 4 conseils pour investir en 2025

La question est légitime : comment investir son argent en 2025 ? Il est légitime de revoir ses ambitions en matière d’investissement. Voici 4 conseils d’experts pour aborder la construction de ses finances avec plus de sérénité.

1. Revoir le point de départ de la conception de votre portefeuille pour investir en 2025

Votre stratégie d’investissement doit tenir compte de votre tolérance au risque, de votre horizon temporel et de vos objectifs financiers. Par conséquent, je considère que votre allocation cible à long terme de votre stratégie d’investissement constitue un bon point de départ pour la conception de votre portefeuille.

Étant donné que nous nous attendons tous à ce que les marchés restent sensibles aux tendances économiques à mesure que la croissance ralentit, envisagez d’aligner votre portefeuille sur vos objectifs stratégiques en matière de catégories d’actifs. Cela vous aidera à faire face à la volatilité potentielle tout en restant positionné pour profiter des opportunités du marché lorsqu’elles se présenteront.

Pour aller plus loin
Comment concevoir sa stratégie d’investissement ?

2. Redoubler d’efforts en matière de diversification. 

Comme nous l’avons vu, en 2024, les marchés ont été dominés par un groupe restreint de méga-capitalisations axées sur la croissance (les 6 fantastiques). Étant donné que nous pensons que les performances seront probablement plus équilibrées au fur et à mesure que nous progressons, nous recommandons de mettre davantage l’accent sur la diversification.

3. Envisager un positionnement opportun du portefeuille dans les différents secteurs des actions.

Bien que je prévoie un ralentissement de la vigueur de l’économie et de la consommation en 2025, même si Trump a gagné les élections, les tendances récentes ont fait preuve d’une certaine résilience.

Les dépenses de consommation et la modération de l’inflation devraient soutenir des secteurs tels que les services de communication et la consommation discrétionnaire. Envisagez de sous-pondérer les services financiers, compte tenu des préoccupations concernant l’immobilier commercial, le resserrement des normes de crédit et la conviction que les taux d’intérêt sont probablement orientés à la baisse. Privilégiez les banques les plus solides qui seront mieux résister que d’autres. 

4. Viser des allocations légèrement plus élevées aux obligations USD à long terme et un risque de crédit plus faible pour avoir de la performance. 

Si la croissance économique ralentit au cours des prochains mois, les taux d’intérêt risquent de baisser et les écarts de crédit de se creuser. Dans ce contexte, nous recommandons de réduire la surpondération des liquidités et des placements obligataires à court terme, qui peuvent contribuer à réduire le risque de réinvestissement.

Envisagez une réallocation vers des obligations USD à long terme de haute qualité afin de profiter des avantages des rendements plus élevés actuels (les fonds à échéance 2028 ou 2029 sont bien pour ça). Le fait de privilégier les échéances plus courtes dans les allocations d’obligations d’entreprises peut contribuer à limiter le risque de crédit.