Qu’est-ce qu’un placement alternatif ?

Les placements alternatifs ou actifs alternatifs se réfèrent généralement à des investissements qui sortent des classes d’actifs traditionnelles habituellement accessibles à la plupart des investisseurs, comme les actions, les obligations ou les placements en espèces. En raison de leur nature alternative, ces investissements peuvent être moins liquides que les classes d’actifs traditionnels et peuvent nécessiter une période d’investissement plus longue avant que toute valeur matérielle ne soit réalisée. Parmi eux, on retrouve : le Private Equity, l’investissement dans l’art, les montres etc.

Le financement participatif, ou crowdfunding, englobe plusieurs formes telles que la participation au capital, l’achat de parts sociales et les prêts d’argent. Il existe trois principaux types de crowdfunding :

• Crowdequity ou equity crowdfunding : L’investisseur acquiert une part du capital de l’entreprise.
• Crowdlending : Prêt d’argent à des entreprises ou des particuliers.
• Crowdfunding immobilier : Investissement dans des projets immobiliers.

Les actifs alternatifs incluent également :

• Les cryptomonnaies et monnaies virtuelles : Bitcoin, Ether, Solana.
• L’investissement dans des entreprises, startups ou PME : Via les Fonds Communs de Placement à Risque (FCPR) et les Fonds Communs de Placement dans l’Innovation (FCPI).
• L’art : Achat et vente d’œuvres d’art.
• Le cinéma : Investissement via une Société de financement de l’industrie cinématographique et de l’audiovisuel (SOFICA).
• Le vin et les vignes : Par le biais des Groupements fonciers viticoles (GFV) ou l’achat de grands crus.
• Les métaux et matières précieuses : Or, argent, palladium, platine.
• Les objets de collection : Voitures, sac à main, montres, antiquités, sneakers, etc.
• Le bétail : Investissement dans l’élevage.
• Les forêts : À travers les Groupements Fonciers Forestiers (GFF), un investissement responsable pour l’environnement.
• L’immobilier atypique : Achat et mise en location de parkings ou de caves.

Bien sûr, cette liste n’est pas exhaustive et d’autres types de placements alternatifs existent.

Un actif illiquide est un actif difficile à vendre ou à échanger contre des liquidités, contrairement aux actions, qui peuvent être vendues sur le marché libre avec une relative facilité. Les investissements alternatifs imposent généralement des limitations sur les retraits (« périodes de blocage ») et ont des seuils d’investissement minimum plus élevés, avec peu d’investisseurs désireux ou capables d’acheter une partie ou la totalité de l’actif à un moment donné.

Exemples d’actifs illiquides :

• Biens immobiliers
• Les œuvres d’art

Sur les marchés traditionnels, les investisseurs ont tendance à adopter une approche passive des actifs dans lesquels ils investissent. Par exemple, une personne peut acheter des actions d’une société sur un marché boursier, ce qui signifie qu’il possède une petite part de l’entreprise. Cependant, l’actionnaire n’aura probablement aucune influence ou implication dans les opérations quotidiennes de cette société.

Sur les marchés alternatifs ou privés, la situation est différente. Les investisseurs peuvent jouer un rôle beaucoup plus actif dans la gestion de l’entreprise ou de l’actif dans lequel ils investissent, en s’efforçant d’en accroître la valeur.

Ces investissements nécessitent souvent un engagement à long terme avant de pouvoir en retirer des bénéfices significatifs. Cette durée prolongée peut être due à plusieurs facteurs, tels que le temps nécessaire pour que les projets ou les entreprises atteignent leur pleine maturité, la nature illiquide des actifs qui ne permet pas une vente rapide, ou encore les cycles économiques spécifiques à certains types d’investissements. Par exemple, l’investissement dans les start-ups peut prendre plusieurs années avant qu’une sortie rentable soit possible via une introduction en bourse ou une acquisition. De même, les investissements dans l’immobilier ou les forêts peuvent demander des décennies pour se valoriser pleinement. Cette caractéristique impose aux investisseurs de la patience et une tolérance accrue au risque à long terme.

Afin de vous aider à y voir plus clair dans l’univers des placements alternatifs, nous avons dressé un tableau comparatif des principaux avantages et inconvénients de ces différentes options d’investissement. Ce tableau vous permettra de mieux comprendre les opportunités et les risques associés à chaque type de placement, et ainsi de prendre des décisions d’investissement plus éclairées et adaptées à vos objectifs financiers.

Chaque type de placement offre des opportunités spécifiques, mais comporte également des risques et des défis qu’il est important de considérer avant d’investir. N’hésitez pas à vous faire accompagner par un conseiller Neofa.

Aussi appelé crowdfunding, c’est l’un des placements alternatifs stars du moment. Son côté éthique et engagé le rend populaire auprès des jeunes générations qui voit dans ce type de placement l’occasion de financer un projet leur tenant à cœur. Il existe plusieurs formes de financement participatif :

• Le crowdfunding caritatif pour soutenir des projets humanitaires. Il ne s’agit pas d’un investissement financier proprement dit mais plutôt d’un don déductible de vos impôts.
• Le crowdfunding contre récompense : vous investissez dans un produit innovant par exemple et en contrepartie, la start-up vous offre en exclusivité son innovation.
• Le crowdlending : il s’agit tout simplement d’un prêt avec intérêts à taux négocié.
• Le crowdequity : vous achetez des parts dans une entreprise innovante. Vous en êtes donc en partie propriétaire et recevez des dividendes en fonction de ses résultats.

Cela permet de bénéficier d’un retour sur investissement très intéressant sur le long terme ! C’est aussi une valeur refuge face à l’éclatement des bulles spéculatives.
Mais attention ce type d’investissement n’est pas à la portée de toutes les bourses. Il est en principe nécessaire de disposer d’un capital important à investir. Par ailleurs, les investisseurs profanes doivent faire preuve de prudence. Si ce marché présente, en apparence, un risque limité, il est en réalité nécessaire de bien connaître les règles avant de se lancer. Il est notamment conseillé de privilégier les artistes connus et reconnus classiques ou encore de se méfier des effets de mode.

C’est un placement alternatif dans l’air du temps, de plus en plus sollicité. Outre son aspect durable, l’achat de parcelles permet de réduire vos impôts et les droits de succession de vos héritiers. Vous préservez par ailleurs les bois et forêts françaises tout en conservant la possibilité de revendre la production réalisée sur vos terres. Un placement rentable à tout point de vue !

Il est en pleine explosion. Certaines bouteilles de grand cru peuvent aujourd’hui se vendre à plusieurs milliers d’euros. Pour rentabiliser votre investissement, plusieurs solutions sont à votre disposition :

• Vous pouvez vous constituer une cave en achetant des bouteilles de millésimes différents. Il faudra néanmoins être patient avant de percevoir des bénéfices. Plusieurs années sont nécessaires avant de pouvoir revendre vos acquisitions et réaliser une plus-value. Vous devez par ailleurs maîtriser les règles du marché et conserver votre vin dans des conditions optimales.
• Autre solution pour investir dans le vin : passer par un groupement foncier viticole. Vous êtes en partie propriétaire des bouteilles détenues par le groupement et vous profitez d’une réduction d’impôt sur les revenus.
• Enfin, votre investissement peut être réalisé via un fonds de placement. Attention cependant aux frais de gestion parfois élevés.

Investir dans l’immobilier ne signifie pas forcément acheter un appartement ou une maison. Les places de parking, les garages, les box ou encore les caves proposent de belles rentabilités notamment dans les grandes villes.
Si votre capital est limité ou simplement si vous souhaitez diversifier votre patrimoine sans trop prendre de risque, ce type d’investissement est idéal. Peu d’entretien, peu d’obligations et une belle rentabilité à la clé !

Bitcoin, Ethereum et autre Ripple font régulièrement la une de l’actualité ces dernières années. Ces placements très volatiles peuvent offrir de solides bénéfices. Un conseil avant d’investir dans une cryptomonnaie : optez pour une plateforme sécurisée afin d’éviter les arnaques, fréquentes pour ce type d’investissement.

Placements alternatifs : les points clés à retenir

• Les placements alternatifs sont des solutions d’investissements atypiques tels que les arts, le vin ou encore les cryptomonnaies.
• Les groupements forestiers font partie des investissements alternatifs où investir en 2024 pour valoriser son patrimoine et défiscaliser.
• Si ce type de placement offre bien souvent une rentabilité importante, les risques sont également significatifs.