Les erreurs à éviter dans la gestion de patrimoine

Biais inconscients, placements hasardeux, conseils douteux, gérer ses biens et son épargne peut s’avérer bien plus complexe que prévu ! Heureusement, Neofa est là pour vous présenter les 8 erreurs à éviter dans la gestion de patrimoine : 

1. Ne pas élaborer de stratégie
2. Ne pas diversifier son portefeuille
3. Investir toutes ses liquidités
4. Mal évaluer les risques
5. Prendre des décisions émotionnelles
6. Ne pas suivre ses investissements
7. Ne pas tenir compte de l’horizon d’investissement
8. Être mal accompagné

Gérer son patrimoine sans plan précis, c’est comme partir escalader le mont Blanc sans équipement. Cela n’a aucun sens !

Quels sont vos objectifs ? Quelle somme souhaitez-vous investir ? À quelle échéance ? Voilà des questions essentielles pour bien gérer votre patrimoine. Votre stratégie d’investissement doit être structurée, inscrite dans la durée et adaptée à vos besoins.

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Vous connaissez la formule : “On ne met jamais tous ses œufs dans le même panier”. En matière d’investissement, ce vieil adage doit être une véritable religion. Trop d’investisseurs commettent l’erreur de concentrer leurs placements sur une ou deux classes d’actifs, au risque de tout perdre en cas de crise.

En investissant tout votre argent, notamment dans des placements peu liquides, vous prenez le risque de vous démunir. En cas de coup dur, vous pourriez éprouver les plus grandes difficultés à faire face. Alors, ne négligez pas l’épargne de précaution. Le livret A, par exemple, est un support intéressant pour se constituer un bas de laine et faire face aux imprévus.

Faîtes le test en moins d’une minute !

Taux de change, taux d’intérêt, inflation, perte en capital, presque tous les placements comportent des risques. Votre stratégie d’investissement doit en tenir compte.

En fonction de votre âge, de vos projets ou de votre patrimoine, vous n’acceptez pas le même niveau d’aléa. Par exemple, à l’approche de la retraite, mieux vaut opter pour des placements sécurisés. Au contraire, vers 30 ans, c’est sans doute le bon moment pour prendre quelques risques et booster son patrimoine.

Pas toujours facile de garder la tête froide ! Pourtant, c’est essentiel pour valoriser votre patrimoine sur le long terme. La bourse s’effondre et vous êtes tenté de tout vendre ? Vos amis investissent massivement dans les cryptos et vous aimeriez suivre leur exemple ? Prudence ! En matière d’investissement, il est essentiel de prendre le temps de la réflexion. Analyse d’experts, chiffres concrets, vos décisions doivent s’appuyer sur des éléments tangibles et répondre à vos besoins.

Investir, c’est bien, mais c’est loin d’être suffisant. Vos placements méritent votre attention. Garder un œil sur leurs fluctuations vous permettra de prendre les bonnes décisions au bon moment. Ce sera également l’occasion de réajuster votre stratégie si nécessaire.

Vous n’avez ni le temps ni les compétences pour prendre en charge la gestion de votre patrimoine ? Sélectionnez un gestionnaire professionnel indépendant pour vous accompagner. Cela ne vous empêchera pas de faire le point régulièrement sur votre portefeuille.

La durée prévisionnelle du placement d’un capital immobilisé est une notion clé de la gestion patrimoniale. Elle est trop souvent négligée. Pendant toute cette période, vous n’allez pas pouvoir toucher à vos économies. Il faut bien évaluer son impact en fonction de vos besoins.

Cela peut paraître évident et pourtant, pour réussir vos placements, mieux vaut être accompagné par un professionnel expérimenté, diligent et compétent.

Privilégiez un conseiller en gestion en patrimoine indépendant. Lui seul vous garantit des placements sélectionnés dans votre intérêt. Vous ne savez pas où trouver la perle rare ? Rendez-vous sur Neofa.