Simulateur de calcul d'impôt 2025

Calculez facilement vos impôts 2025 sur le revenu 2024 grâce au simulateur d'impôts NEOFA. En indiquant votre situation familiale, le nombre de personnes à charge, votre revenu net imposable ainsi que vos frais de garde d'enfants, dons aux œuvres et dépenses pour services à domicile, obtenez une estimation précise de votre impôt. Simplifiez vos démarches et anticipez vos finances en quelques clics avec un outil clair, rapide et fiable.

Même si les déclarations sont terminées, il ne faut pas rater l'opportunité de les corriger lors de rentrée. Il est donc important de comprendre les derniers changements. L'année 2025 marque encore une évolution des règles fiscales, notamment sur l'impôt sur le revenu, et autant dire qu'il y a du nouveau ! Comme chaque année, le gouvernement ajuste les barèmes d'imposition en fonction de l'inflation. Résultat ? Les seuils d'imposition augmentent légèrement (le barème de l'impôt est revalorisé de 1,8 %) offrant un peu d'air aux contribuables.

Ensuite, un élément inédit : la mise en place d'une Contribution Différentielle sur les Hauts Revenus (CDHR). Elle impose un taux minimum de 20 % d'imposition pour les foyers les plus aisés – célibataires au-dessus de 250 000 €, couples au-dessus de 500 000 €. Le calcul prend en compte les impôts traditionnels, la contribution exceptionnelle et les prélèvements, puis compense pour atteindre ce taux plancher

Autre point clé : les crédits d'impôt évoluent également, avec principalement les dons aux ass. anti-violences et aux victimes du cyclone Chido à Mayotte et les crédits d'impôt pour borne de recharge électrique. En 2025, le dispositif MaPrimeRénov' est renforcé pour favoriser la rénovation énergétique des logements. Mais attention, les conditions d'éligibilité se resserrent. Il sera indispensable de bien vérifier si vos travaux vous donnent droit à un avantage fiscal avant d'engager des dépenses.

Autre nouveauté marquante : dès septembre 2025, les couples mariés ou pacsés se verront appliquer par défaut un taux individualisé de prélèvement à la source, permettant une répartition plus équitable entre membres du foyer. Cependant, ils pourront encore opter pour le taux global.

Chaque année, la même question revient inlassablement : « Combien vais-je payer d'impôts cette fois-ci ? ». Bonne nouvelle, vous n'avez pas à sortir la calculette ni à vous plonger dans des formules complexes. Aujourd'hui, la simulation impôts est devenue une tâche aisée grâce aux outils numériques. D'ailleurs, saviez-vous que plus de 65 % des contribuables français utilisent désormais un simulateur en ligne avant de faire leur déclaration officielle. Au-delà de sa simplicité, vous pouvez même tester différentes situations, comme un changement d'emploi, un mariage, ou l'arrivée d'un enfant. Pratique, non ?

Le calcul de l'impot sur le revenu 2024 repose sur un principe simple : l'application d'un barème progressif par tranches. Plus votre revenu est élevé, plus le pourcentage d'imposition l'est aussi.

En 2025, voici les grandes lignes du barème :

• 0 % pour les revenus jusqu'à 11 497 €
• 11 % pour la tranche 11 498 € – 29 315 €
• 30 % entre 29 316 € et 83 823 €
• 41 % entre 83 824 € et 180 294 €
• 41 % au-delà de 180 295 €

Bien sûr, ces taux s'appliquent après déduction des charges et abattements spécifiques. Un point crucial souvent négligé : l'impact des crédits et réductions d'impôt. Un don à une association ou un investissement dans un dispositif défiscalisant peut diminuer significativement la somme à payer.

Le taux d'imposition personnel, appelé taux moyen d'imposition, se calcule en divisant le montant total d'impôt par le revenu imposable. Il est généralement bien inférieur au taux de la tranche marginale.

Exemple concret : si vous gagnez 50 000 € par an et que votre impôt total s'élève à 7 500 €, votre taux moyen sera de 15 %. Pourtant, votre tranche marginale d'imposition est de 30 % ! D'où l'importance d'optimiser sa fiscalité, en jouant sur les niches fiscales et les dispositifs de défiscalisation.

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En 2025, comme chaque année, la déclaration en ligne est ouverte entre avril et juin, selon votre département de résidence. L'administration fiscale publie chaque année un calendrier précis, qu'il faut absolument consulter pour éviter les pénalités de retard.

Pour plus de détail: date déclaration impot

Attention aux changements ! Depuis 2023, l'obligation de télédéclaration concerne tous les contribuables, sauf exceptions (absence d'accès à Internet, raisons médicales). Une autre nouveauté ? Les travailleurs indépendants et les propriétaires bailleurs doivent systématiquement renseigner leurs revenus complémentaires, sous peine de redressement.

Petit conseil : réalisez prenez un 1er RDV gratuit avec un conseiller Neofa afin de faire un point sur vote situation avec une estimation d'impôts plus précise. Cela vous permettra d'anticiper d'éventuelles corrections, d'éviter la précipitation de dernière minute et de diminuer votre charge fiscale, avec ou sans investissement.

Impôts sur le revenu, qu'est ce qui vous intéresse ?

Pour payer moins d'impôts, plusieurs stratégies sont envisageables. Une stratégie adaptée à votre situation personnelle peut optimiser vos charges déductibles et vos abattements, réduisant ainsi votre revenu fiscal de référence. Dans certains cas, on pourrait même diminuer entièrement vos impôts. Différentes solutions de défiscalisations seraient peut être intéressantes à envisager. Par exemple, des dispositifs comme la loi Malraux permettent de bénéficier de réductions d'impôt significatives en investissant dans l'immobilier ancien à rénover.  Vous pourrez également obtenir des crédits d'impôts ou différentes autres réductions en fonction de votre situation.

Nous vous recommandons donc de consulter un conseiller en gestion de patrimoine pour élaborer une stratégie fiscale personnalisée. NEOFA a sélectionné les meilleurs cabinets de France pour vous accompagner. Fixez un premier RDV gratuit avec un conseiller pour comprendre quelles solutions pourraient être mise en place.