Le cabinet HFM Associés exerce depuis plus de 15 ans l'activité de gestion de patrimoine.

Nous sommes immatriculés et intervenons sur les métiers suivants :
- Conseil en Investissements Financiers
- Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiements
- Courtier en Assurance
- Transactions Immobilières

Composé d'une quinzaine de personnes au total, le cabinet accompagne aussi bien les particuliers que les professionnels sur toutes les problématiques essentielles de la gestion de patrimoine.


A] Concernant les particuliers :

1) Limiter la fiscalité de l'impôt sur le revenu (Girardin Industriel, FIP, FCPI, Pinel, etc.)

2) Optimiser et diversifier ses placements :
- Assurance-vie en France et au Luxembourg, PEA, etc.
- Immobilier : SCPI, OPCI, LMNP, SCI IR, SCI IS, Foncières Privées, etc.
- Dette obligataire PME, private equity (FCPR, FPCI, FPS, etc.)
- Fonds de Gestion Privée

3) Optimisation et restructuration du patrimoine immobilier (création de holding, SCI, réflexion passage IR/IS, LMNP, SARL de famille, démembrement, etc.)

4) Préparation efficace de la retraite : (PER, Assurance-Vie, Immobilier, autre)

5) Préparation à la transmission de patrimoine (donation, démembrement, changement de régime matrimonial, etc.)

6) Recherche des financements bancaires pour mettre en place les préconisations voulues à l'aide de notre filiale de courtage en crédit (enseigne nationale)


B] Concernant les professionnels :

1) Optimiser la rémunération et la fiscalité personnelle des TNS, professions libérales et chefs d'entreprise

2) Un levier déterminant pour compléter sa rémunération : l'épargne salariale (PEE, PERCO, intéressement et participation)

3) Optimiser la fiscalité de son activité : étude de passage en SELARL, passage à l'IS

4) Préparer la cession ou la transmission de son entreprise (pacte DUTREIL, etc.)

5) Trésorerie d'Entreprise

6) Prévoyance du TNS /homme clé, garantie croisée associés

7) Immobilier professionnel : quel montage retenir pour en optimiser la fiscalité