Investir dans les matières premières

Augmentation du prix du pétrole, flambée du cours du gaz, pénurie de céréales, depuis plusieurs mois, les matières premières sont au cœur de l’actualité. Les commodities, comme les appellent les Anglo-saxons, sont aussi source d’opportunités pour les investisseurs. Alors, pourquoi investir dans les matières premières ? Quels sont les risques ? Et, comment s’y prendre ? Neofa fait le point.

Il s’agit d’une ressource naturelle, extraite et utilisée par l’homme pour la production de produits manufacturés. Il existe cinq grandes catégories de matières premières :

• Les énergies fossiles, comme le pétrole, le charbon ou le gaz ;
• Les matières agricoles ou végétales, comme le blé, l’orge, le maïs, le colza, le coton, le sucre, le café, le cacao, etc. ;
• Les métaux, comme le fer, le cuivre, le zinc, l’aluminium, le nickel, le cobalt, l’acier, le plomb, etc. ;
• Les métaux précieux, dont font partie l’or, l’argent, le platine et le palladium ;
• Le bétail.

Certaines des matières premières se trouvent en grande quantité dans la nature et sont facilement accessibles. D’autres, sont considérées comme des ressources rares et/ou difficiles à produire ou à extraire.

Cette forme d’investissement est une excellente protection contre l’inflation. Contrairement aux actions des marchés financiers, les matières premières possèdent une valeur intrinsèque. En cas de hausse des prix, leur tarif évolue donc dans les mêmes proportions.

En période d’instabilité économique, acheter de l’or protège votre portefeuille d’actifs. C’est d’ailleurs une pratique bien connue des investisseurs. De nombreuses autres matières premières sont perçues comme des valeurs refuges.

Autre avantage clé : le cours des matières premières n’est pas corrélé à celui des autres classes d’actifs financiers comme les actions. C’est un bon moyen de diversifier votre patrimoine. Même si la bourse s’effondre, cette baisse n’affectera pas les fonds placés dans des matières premières.

De la même façon, investir en matières premières permet de couvrir un autre investissement. Prenons un exemple simple pour bien comprendre ce mécanisme. Vous détenez des actions dans une compagnie aérienne. Le prix du brut augmente, fragilisant la société. En exposant votre portefeuille au cours du pétrole, vous réduisez les pertes liées à votre investissement dans la compagnie aérienne.

Certaines matières premières présentent de belles opportunités de gains. Le pétrole ou le nickel sont des matières stratégiques pour les entreprises. Elles se font de plus en plus rares !

Les cours des matières premières sont très volatils. Cette volatilité peut entraîner des fluctuations de prix considérables, en laps de temps réduits. Le pétrole, les métaux, ou les produits agricoles sont, en effet, sensibles à de multiples facteurs. La plupart sont imprévisibles.

Les conditions météorologiques sont l’un d’entre eux. Elles représentent un risque majeur pour les investisseurs en produits agricoles. Les sécheresses, les inondations, ou les tempêtes peuvent avoir un impact significatif sur la production des exploitations. Ces événements influencent bien souvent les prix des denrées alimentaires. Les investisseurs doivent être conscients de cette dépendance aux facteurs climatiques et de la volatilité qu’elle peut engendrer.

Les matières premières sont également vulnérables face aux événements géopolitiques. Les conflits ou les sanctions économiques peuvent perturber les marchés. Les investisseurs doivent surveiller de près les développements internationaux et leurs répercussions potentielles sur leur portefeuille d’actifs.

éthode reste réservée aux investisseurs expérimentés. Même chose pour les CFD, permettant de spéculer sur la variation des prix des matières premières, sans les détenir réellement.

Pour investir dans ce type d’actifs, vous pouvez aussi vous lancer dans les ETF. Grâce à eux, vous détenez des parts d’un fonds qui détient lui-même des matières premières. Son objectif est de répliquer les performances d’un indice.

Pour offrir à votre portefeuille une exposition au secteur des matières premières, une dernière solution consiste à acheter des actions appartenant à des sociétés minières ou pétrolières, par exemple.

Investir dans les matières premières nécessite une expertise pointue. Pour faire le bon choix, mieux vaut être accompagné par un conseiller en gestion de patrimoine indépendant. Et ça tombe bien, car les meilleurs sont chez Neofa ! Contactez-les, sans tarder.