Comment devenir conseiller financier ?
Bienvenue dans le monde fascinant des conseillers financiers, où chaque jour est une opportunité de changer la vie des gens et de façonner leur avenir. En 2022, près de 14 876* personnes travaillaient dans un cabinet de conseils en investissements financiers. Si vous êtes, vous aussi, passionné par les chiffres et les stratégies patrimoniales, alors vous êtes au bon endroit. Découvrez vite, avec Neofa, comment devenir conseiller financier (CIF) ?
Publié le 28 juin 2023, par :
Les missions du conseiller financier
Une chose est certaine : impossible de s’ennuyer dans ce métier ! Clients fortunés ou petits épargnants, peu importe, votre objectif reste toujours le même : optimiser la gestion de leur patrimoine pour en tirer le maximum de bénéfices.
Votre première mission consiste donc à les conseiller sur le choix de leurs investissements financiers. Actions, obligations, parts de SICAV, à vous de le guider vers les placements les mieux adaptés à leurs besoins et à leurs objectifs. Bien évidemment, vous ne limiterez pas vos conseils aux instruments financiers classiques. Œuvres d’art, objets anciens ou de collection, énergies renouvelables, vous disposez d’un éventail de solutions pour faire fructifier leur patrimoine. Pour atteindre vos objectifs, une analyse pointue du marché et de la conjoncture est indispensable.
Une fois la stratégie élaborée, il est temps de négocier les conditions tarifaires avec les établissements financiers. Vous gérez, pour le compte de vos clients, l’ensemble du processus opérationnel (aménagement des taux, négociation des autorisations de découvert, demandes de crédit, etc.).
Mais la mission d’un CIF ne se limite pas à la gestion des placements. Ce professionnel de la finance est avant tout un partenaire de confiance pour ses clients. Tout au long de leur parcours patrimonial, il les guide pour prendre des décisions éclairées et effectuer les bons choix pour leur avenir.
Les qualités pour devenir un conseiller financier
Dans le monde exigeant des conseillers en investissement financier (CIF), il est indispensable de posséder un arsenal de soft skills. Il s’agit de l’ensemble de vos compétences comportementales et interpersonnelles.
Pour établir une relation de confiance durable avec vos clients, vous devez vous appuyer sur un sens de l’écoute développé et une empathie sincère. Vous devez aussi faire preuve de dynamisme, d’une organisation sans faille, d’une bonne résistance à la pression, d’une rigueur inébranlable et d’une capacité d’analyse affûtée.
Et c’est tout ? Non, pas tout à fait. Diplomatie, patience et pédagogie sont aussi des compétences cruciales pour pouvoir exposer vos points de vue avec tact et précision.
Informations complémentaires :
A quoi sert un conseiller financier ?
Comment choisir son conseiller financier ?
Devenir un conseiller financier : les études et formations
Évidemment, les soft skills ne suffisent pas pour réussir. Suivre une formation pour acquérir les connaissances spécifiques au monde de la finance est obligatoire pour devenir CIF.
Vous devez, au minimum, justifier :
- D’un premier cycle d’études supérieures adapté « à la réalisation des opérations mentionnées au I de l’article L. 541-1 du Code monétaire et financier », ou ;
- De 150 h de formation professionnelle, ou ;
- D’une expérience d’au moins 2 ans dans les opérations mentionnées au Code monétaire et financier.
Maintenant, voyons quelles sont les formations à votre disposition. Commencez par une licence en droit, économie ou gestion. Optez ensuite pour une spécialisation dans le cadre d’un master de gestion en patrimoine (bac + 5) à l’université, en IAE ou en école de commerce. Ce diplôme vous permettra d’obtenir toutes les accréditations nécessaires pour exercer votre métier de conseiller financier.
Les valeurs de Neofa
Chez Neofa, les conseillers financiers sont sélectionnés avec soin pour fournir une expertise de qualité à l’ensemble des épargnants. Nous vérifions rigoureusement leurs compétences, leurs diplômes, leur autorisation pour exercer, leur assurance professionnelle, etc.
Par ailleurs, nous mettons un point d’honneur à proposer des conseillers financiers indépendants. Les banques et autres institutions financières ont toutes pour objectif de vendre leurs propres produits. Pourquoi ? Parce que pour chaque placement, elles perçoivent une commission. Dans ces conditions, comment peuvent-elles vraiment prendre en compte les besoins de leurs clients ? Les conseillers financiers Neofa n’ont pas le droit de recevoir des commissions sur les produits proposés. Ils fournissent donc de véritables conseils, en toute indépendance.
Pour en savoir plus :
Combien gagne un conseiller financier ?
Enfin, chez Neofa, nous souhaitons rendre les conseils financiers accessibles au plus grand nombre. C’est pourquoi nous proposons une sélection des meilleurs conseillers à partir de 25 € par mois.
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