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Neofa, la gestion de patrimoine accessible à tous dès 25€/mois
Forbes – le 23 août 2021
Créée en 2020 par Alain Broyon et Nicolas Delorme, cette jeune start-up prometteuse qui compte déjà plus de 3’000 épargnants, vous aide à investir votre argent et préparer l’avenir avec l’accompagnement d’un conseiller financier indépendant, soigneusement sélectionné pour son expertise et son impartialité. Grâce à cette plateforme, vous pouvez bénéficier de conseils avisés et personnalisés touchant à la retraite, la fiscalité, l’investissement immobilier, le placement financier, la transmission…
Les bons conseils en matière de finance accessibles à tous, c’est là tout l’objectif de la plateforme Neofa. En effet, aujourd’hui, le constat est clair pour Alain Broyon : “Les banques traditionnelles ne vous conseillent plus, elles vous vendent des produits maison. Et pire encore, si vous investissez plus d’argent, cela va vous coûter plus cher alors que le travail reste le même. Cela doit changer !” C’est donc pour remédier à ces failles que la plateforme NEOFA a vu le jour. Elle démocratise et simplifie l’accès aux conseils financiers sur-mesure, vous aide à trouver un professionnel indépendant et proche de chez vous et tout cela à un prix juste.
Créée en 2020 par Alain Broyon et Nicolas Delorme, cette jeune start-up prometteuse qui compte déjà plus de 3’000 épargnants, vous aide à investir votre argent et préparer l’avenir avec l’accompagnement d’un conseiller financier indépendant, soigneusement sélectionné pour son expertise et son impartialité. Grâce à cette plateforme, vous pouvez bénéficier de conseils avisés et personnalisés touchant à la retraite, la fiscalité, l’investissement immobilier, le placement financier, la transmission…
Les deux cofondateurs ont pour objectif de rendre le système de facturation le plus transparent et le plus juste possible pour les épargnants. Avec Neofa, fini le vieux système de facturation où, plus on avait d’argent à placer, plus on payait. Désormais vous pouvez bénéficier d’un abonnement mensuel vous donnant accès aux conseils d’un expert indépendant, un suivi personnalisé et cela à partir de 25 € par mois. Il est toujours possible évidemment de bénéficier d’un conseil ponctuel, ce service démarrant généralement à 150 € en fonction de vos besoins.
Par ailleurs, il est important de noter que les conseillers financiers de NEOFA ne jouissent pas d’une commission liée aux ventes. Ce point est sans aucun doute un avantage qui est à l’actif de la plateforme.
Bien évidemment, tous les épargnants n’ont pas les mêmes besoins. Aussi, tous les conseillers financiers indépendants de NEOFA n’ont pas les mêmes profils. Pour ce faire, la plateforme a mis en place un algorithme performant qui permet à l’épargnant de trouver facilement le bon conseiller en fonction de ses attentes et de ses besoins. Cerise sur le gâteau, vous avez la possibilité de fixer un rendez-vous en ligne avec l’expert et d’échanger via des outils performants. Les calls et les visioconférences peuvent être créés sur la plateforme. Tous les détails ont donc été pris en compte pour optimiser votre expérience.
Neofa : une plateforme qui rend accessible le conseil financier sur mesure, indépendant et honnête
Cnews – le 19 janvier 2021
NEOFA, c’est 2 fondateurs avec plus de 15 ans d’expérience et de compétences dans le domaine financier, confortée par une expérience commune internationale dans une banque privée et le trading. Le constat est sans appel, nous confie l’un des co-fondateurs de NEOFA, Nicolas Delorme : « Aujourd’hui si vous demandez autour de vous, 100% des personnes que vous interrogerez ne sont pas satisfaites des services et des conseils de leur banque et banquier. » Il ajoute : « Les banques traditionnelles ne veulent plus conseiller leurs clients, elles estiment prendre trop de risques en le faisant, elles préfèrent alors vendre des produits. Malheureusement, il n’y a plus de notions de conseils et d’indépendance qui visent à accompagner le client, mais uniquement la possibilité de faire du profit. »
En tant que véritable plateforme de gestion de patrimoine, NEOFA met en relation des épargnants et des conseillers honnêtes et indépendants. La société se positionne dès sa création en 2020, comme un partenaire de confiance, qui permet à tout épargnant de retrouver de la qualité dans le conseil financier sur-mesure. Simple, transparent et impartial sont les piliers de base du conseil chez NEOFA. Dès lors, la relation humaine et la proximité sont portées par des conseillers financiers indépendants et triés sur le volet, qui n’ont qu’un seul objectif : trouver les meilleures solutions pour leurs clients. Leur mission est d’accompagner des personnes, de manière impartiale, dans des décisions liées à la retraite, à la succession, aux placements financiers et immobiliers et à la fiscalité.
NEOFA simplifie les recherches de ses clients grâce à leur algorithme qui fait matcher les besoins de l’épargnant avec les profils des conseillers financiers indépendants. La plateforme permet également de prendre rendez-vous en ligne avec son conseiller, de créer un call ou visioconférence et d’échanger grâce à des outils de communication avancés.
La priorité pour NEOFA est d’être le partenaire financier de confiance des épargnants. NEOFA garantit à ses clients de la simplicité, transparence et impartialité. Sur la plateforme l’épargnant est en confiance. Cela se traduit notamment par l’interdiction pour le conseiller de recevoir des commissions sur les droits d’entrée d’un produit d’investissement. Une économie moyenne de 3000€ pour les épargnants. De la même façon, le processus de sélection des conseillers financiers est extrêmement sévère. « Nous sélectionnons des conseillers de grande qualité. Pour nous accompagner dans cette sélection, nous collaborons avec un ancien auditeur des Autorités Financières (AMF/CPR), qui est en charge de valider la qualité des conseillers financiers.» explique Alain Broyon, co-fondateur.
En Suisse, 25% de l’épargne est gérée par des conseillers financiers indépendants. En France, on remarque que seul 5% du patrimoine est piloté par ces mêmes conseillers. Il y a une forte demande en France, qui se traduit par l’augmentation significative des épargnants inscrits sur le site de NEOFA. La vision d’avenir pour les deux fondateurs, est de faire perdurer cette relation de confiance entre l’épargnant et le conseiller en démocratisant l’accès à la gestion de patrimoine.
Neofa : la plateforme qui démocratise l’accès aux bons conseils financiers
LA TRIBUNE – le 01 janvier 2021
D’après Nicolas Delorme, l’un des cofondateurs de Neofa, « les banques traditionnelles ne conseillent plus leurs clients estimant prendre trop de risque, et préférant vendre leurs produits maisons. Quant aux conseillers bancaires, ils manquent parfois de réactivité ou changent trop régulièrement. »
C’est pour remédier à ces frustrations, et permettre à chacun d’investir avec les conseils d’un expert de confiance, que cette plateforme dédiée à l’épargnant a vu le jour.
Neofa permet à toute personne souhaitant construire son futur, protéger sa famille ou préparer sa retraite d’être accompagné par les meilleurs conseillers financiers. Neutres et transparents, ils sont sélectionnés avec soin, et reconnus pour leurs compétences en matière d’épargne et leur capacité à comprendre les besoins de leurs clients.
L’algorithme développé par la plateforme trouve les conseillers les plus proches de chez vous et les plus compétents pour répondre à vos besoins. Ils ont tous pour seul objectif de vous orienter au mieux, et non pas de tirer profit de la vente de produits. Vous n’avez plus qu’à choisir celui qui vous convient !
Les conseils délivrés peuvent englober de nombreuses questions liées à la gestion de votre épargne, comme l’investissement (financier ou immobilier), la fiscalité, la retraite ou encore la succession. Un conseiller financier peut aussi, tout simplement, donner des conseils sur la manière de gérer son budget.
Neofa permet à toute personne souhaitant construire son futur, protéger sa famille ou préparer sa retraite d’être accompagné par les meilleurs conseillers financiers. Neutres et transparents, ils sont sélectionnés avec soin, et reconnus pour leurs compétences en matière d’épargne et leur capacité à comprendre les besoins de leurs clients.
L’algorithme développé par la plateforme trouve les conseillers les plus proches de chez vous et les plus compétents pour répondre à vos besoins. Ils ont tous pour seul objectif de vous orienter au mieux, et non pas de tirer profit de la vente de produits. Vous n’avez plus qu’à choisir celui qui vous convient !
Les conseils délivrés peuvent englober de nombreuses questions liées à la gestion de votre épargne, comme l’investissement (financier ou immobilier), la fiscalité, la retraite ou encore la succession. Un conseiller financier peut aussi, tout simplement, donner des conseils sur la manière de gérer son budget.
Les banques ne vous conseillent plus, Neofa vous accompagne
Les Echos – le 09 août 2021
Faut-il s’inquiéter de cette situation ? Non, car cet état de fait aura au moins eu le mérite de créer un nouveau marché dans le monde de la finance et de permettre à de nouveaux acteurs, jeunes et dynamiques, de s’engouffrer dans cette brèche, en vue de rendre un service qui n’était plus assuré – en l’améliorant au passage.
C’est ainsi que le conseil financier s’est mis à l’heure du numérique et a su s’adapter aux besoins des épargnants. La plateforme développée par la société Neofa en est un excellent exemple.
Jeune start-up prometteuse, Neofa est une entreprise dynamique née en 2020 sous la houlette d’Alain Broyon et Nicolas Delorme, ses deux heureux cofondateurs. L’idée de la société fut de développer et de mettre en ligne une plateforme numérique sur laquelle des conseillers financiers indépendants triés sur le volet pourraient être mis en relation avec les épargnants les plus exigeants, soucieux de faire fructifier leurs économies au gré des meilleurs placements disponibles en fonction de leurs moyens et de leur situation. En quelques mois, ce sont déjà plus 2 500 épargnants qui ont trouvé leur bonheur.
Ce concept novateur permet de démocratiser l’accès aux conseils financiers de qualité, lesquels n’ont aucune raison d’être réservés à une poignée de portefeuilles confiés aux grandes banques dont les noms font teinter des milliards d’euros ou de dollars aux oreilles profanes.
La plateforme développée par l’enseigne offre une solution pour être accompagné par des conseillers indépendants. Trouver un conseiller en gestion de patrimoine qualifié rapidement n’aura jamais été aussi facile, grâce à un algorithme et à des critères de sélection facilitant les recherches. Appels téléphoniques, visioconférences ou échanges écrits : évidemment, tout est là. Grâce à ces outils d’accompagnement, NEOFA permet au conseiller et à l’épargnant d’avoir un endroit pour échanger, communiquer et travailler en toute confiance.
Vous en aurez (sans doute) fait vous-même l’expérience vous-même. Si jadis les banquiers étaient (souvent) indéboulonnables, ce n’est plus le cas. C’est à présent une valse dans les agences bancaires, un véritable jeu de chaises musicales. Dans certaines enseignes, le premier confinement de 2020 a été très mal géré, si bien que des clients se retrouvaient sur le carreau pour leurs dossiers, qu’il s’agisse d’emprunts ou de placements. Pour le taux 0 de la réactivité, on était servi… !
En parallèle, les offres d’épargne classiques, encadrées ou non par l’État ou les autorités financières européennes, ne proposent que des rendements très faibles. Les taux d’intérêts diminuent constamment et, rapportée à l’inflation annuelle de la masse monétaire, la rémunération est même négative. Chacun pourra s’en rendre compte après un rapide calcul…
La crise financière de 2008, qui semble n’être jamais terminée en France et devoir rebondir avec le freinage des activités à cause de la gestion de la Covid-19 et de ses variants, a instillé une certaine pusillanimité dans de nombreuses banques françaises. Là comme ailleurs, la prise de risque ou – tout simplement – l’inventivité, l’originalité, n’existent plus. La banque regarde son intérêt propre, indépendamment de celui de son client. Mais à quoi bon immobiliser de l’argent sans qu’il fructifie ? Non seulement on n’en profiterait pas, mais en plus il s’éroderait en termes de pouvoir d’achat…
C’est précisément ce cercle vicieux que l’un des fondateurs de Neofa, Nicolas Delorme, a identifié et cherché à combattre : « On a tous connu ce moment où nous avions besoin de conseil financier, que ce soit pour optimiser notre fiscalité, préparer notre retraite, ou simplement investir dans des placements financiers ou immobiliers pour construire notre patrimoine. Premier réflexe : on appelle notre banque et notre banquier. Malheureusement, la plupart du temps il ne répond pas, ou ce n’est plus le même, ou alors il essaie de nous vendre un produit qui n’a rien à voir avec nos besoins juste parce que c’est dans ses objectifs du mois… Résultats : manque de confiance et frustration. Alors on abandonne l’idée de se faire conseiller et on finit par perdre de l’argent. »
Le conseil financier qu’il est possible d’obtenir auprès de spécialistes et d’experts par l’entremise de la plateforme concerne tous les domaines de la finance. Retraite, immobilier, fiscalité, placements financiers et autres sont en rendez-vous, les prix démarrant à 25 € par mois pour un abonnement fixe et 150€ pour un conseil ponctuel, très raisonnable. Ainsi, fini le vieux système de facturation où, plus on avait d’argent à placer, plus on payait !
Le résultat ? La fourniture de conseils et de services de qualité, sur mesure, pour chaque épargnant en quête du ou des solutions les plus adaptées à ses besoins.
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Enfin des conseils
pour m’aider !
Chez Neofa, les conseillers vous conseillent. Seuls vos besoins comptent.
Nous sommes convaincus que les épargnants français méritent une solution pour créer, développer et gérer leur patrimoine avec un conseiller en gestion de patrimoine. Pour cela, nous avons imaginé cette plateforme comme le nouveau monde de l’épargne des Français. Plus simple, impartial et accessible à tous.
Un environnement de confiance où les épargnants peuvent échanger en toute sécurité avec des conseillers sélectionnés dans toute la France. Seuls vos besoins comptent, faîtes dès maintenant votre bilan de patrimoine.
Chez Neofa, le premier RDV est gratuit et permet de comprendre vos besoins et objectifs. Vous recevrez ensuite un devis personnalisé (350 EUR en moyenne selon la complexité de votre dossier) pour la mise en place d’un plan d’action, que vous pourrez accepter ou refuser.
Bouche à oreille et recommandations constituent la méthode traditionnelle. Ok, mais si je ne connais personne ? Pas de panique ! C’est pour cela que nous avons créé NEOFA. Trouver un bon conseiller financier n’a jamais été aussi simple.
Il faut certainement gagner des millions ou être un super riche pour avoir besoin d’un conseiller patrimonial. Vraiment !? C’est ce que vous pensez !? Ah, les idées reçues ! Et bien, croyez-le ou non, le conseil patrimonial est en réalité accessible à la plupart d’entre nous…
Des conseils de qualité en toute transparence
Comparez gratuitement les devis et engagez le conseiller en gestion de patrimoine qui vous convient le mieux. Recevez les recommandations de votre conseiller directement dans l’app. Un moyen très efficace de garder le contrôle sur ses objectifs financiers.
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Être bien accompagné
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