Les Conseillers en Gestion de Patrimoine et Conseillers Financiers
Comment faire la différence entre un bon conseiller et un autre ? Comment définir quel conseiller est bon pour moi ? Et pourquoi au fait travailler avec un conseiller en gestion de patrimoine ?
En fait, tout cela va dépendre de vous. Que recherchez-vous exactement ? Quel type de relation entretenez-vous avec elle ou lui ?
Trouver un conseiller financier pour particulier
Qui est le conseiller financier ?
CGP, CGPI, CIF, il y a trop de sortes de conseillers financiers, vous ne trouvez pas ? Surtout qu’ils ne font pas exactement la même chose. Comment choisir dans tout ce méli-mélo ? Il suffit de commencer par le début : se renseigner sur chacun d’eux. Ne vous inquiétez pas, c’est super facile et très bien expliqué. Vous n’avez qu’à commencer par le résumé :
Où trouver un bon conseiller et comment le choisir ?
Voilà, voilà. Comme je vous le disais, il y en a beaucoup, mais maintenant vous connaissez leurs missions respectives. Attention, ça ne veut pas dire que vous devriez aller voir n’importe lequel d’entre-eux. Primo, ils ne sont pas tous aussi bons les uns que les autres. Secundo, à chaque problème sa solution : il faut trouver le conseiller financier qui convient à votre situation. Ne foncez pas tête baissée, je vais vous aider à choisir le bon conseiller.
Différence entre un banquier et un conseiller financier
Vous pouvez toujours courir chez votre banquier, mais ça, c’est la solution de facilité. Au final, vous aurez les mêmes produits que tout le monde et vous ne saurez jamais ce qu’un conseiller financier aurait pu faire pour vous. Vous ne me croyez pas ? Je vais vous prouver qu’il y a des différences entre un banquier et un conseiller financier.
À quel moment changer de conseiller financier ?
Bien entendu, personne ne vous enchaîne à votre banquier ou votre conseiller financier. Le but de cette collaboration est d’établir une relation de confiance et vous êtes donc libre d’y mettre un terme quand bon vous semble. Vous sentez que le courant ne passe plus ? C’est peut-être le moment de changer de conseiller financier.
Pourquoi un conseiller financier ?
OK, vous avez bien compris qu’un conseiller financier, comme son nom l’indique, ben ça allait vous conseiller. Mais vous conseiller pour quoi ? Pour gérer votre argent, bien sûr ! Votre fortune, vos impôts, votre héritage, votre patrimoine quoi ! Tous ces termes un peu techniques qui ne veulent pourtant pas dire la même chose.
Les missions du conseiller financier
Je sais ce que vous vous dites : ça a l’air sympa, dit comme ça, le conseiller financier que j’essaye de vous vendre, mais concrètement, il sert à quoi ? Certains vous diront qu’il gère votre comptabilité, d’autres qu’il vous aide à investir dans l’immobilier, ou encore que c’est grâce à lui qu’on peut réduire ses impots. Alors, qui croire ? Eh bien, le conseiller financier fait un peu tout ça et bien plus encore. Dans tous les cas, il commence toujours par un bilan patrimonial. Ça vous tente ?
Et le prix dans tout ça ?
Parce que c’est bien joli de faire appel à un conseiller financier, mais est-ce que c’est pertinent pour votre fortune à vous ? Et combien allez-vous devoir débourser pour cette petite folie ? Il faudrait quand même que vous en ayez pour votre argent… Les réponses à ces questions sont par ici :