Saviez-vous que les ménages qui ont investi par l’intermédiaire d’un conseiller patrimonial ou financier ont développé 2,73 fois plus leur épargne que les personnes non accompagnées ? Voyons ça en détails…
Plus d’argent
Ce n’est pas moi qui le dit, mais plusieurs études très sérieuses réalisées dans différents pays (1).
Par rapport à des épargnants livrés à eux-mêmes (ou mal accompagnés), ces études démontrent que les investisseurs suivis régulièrement par un conseiller personnel tirent objectivement profit de cette relation.
- 1,58 fois plus d’argent: Les ménages qui ont recours aux services d’un conseiller patrimonial pendant 4 à 6 ans accroissent leur épargne 1,58 fois plus, comparé à ceux qui investissent de façon autonome.
- 2 fois plus d’argent: Les ménages qui font appel à un conseiller durant 7 à 15 ans accroissent deux fois plus leur patrimoine comparé aux autres.
- 2,73 fois plus d’argent: Et au-delà de 15 ans, les ménages qui ont investi par l’intermédiaire d’un conseiller ont accumulé 2,73 fois plus d’actifs que les autres.
Résultat : un accroissement bien plus rapide et important de leurs investissements, comparé aux autres.
Malheureusement, en France, près de 4 Français sur 10 n’ont pas confiance pour placer leur épargne, souvent par manque de connaissance et surtout d’accompagnement (2). De plus, seulement 16% des personnes interrogées déclarent avoir accès à un professionnel dédié pour la gestion de leur épargne (2).
L’inquiétude face à l’avenir et le manque d’accompagnement contribuent à laisser les épargnants camper sur leur position, en laissant dormir leur argent à la banque ou sur des produits d’épargne “sans risques”, qui non seulement ne rapportent plus rien, mais en réalité appauvrissement leur détenteur.
Quel dommage !!! Quelle perte de temps … Et surtout quelle perte d’argent !!!
Comment construire son patrimoine?
Si conduire une voiture, une fois le permis en poche, ou un vélo est simple, la réalité est que le pilotage de votre épargne ou de votre patrimoine s’apparente davantage à celui d’un avion ou d’un hélicoptère.
Vous sentez-vous capable de conduire seul un avion ou un hélicoptère, même avec des connaissances de base ?
Les conseillers financiers et patrimoniaux professionnels sont formés à cela. Pas à conduire des hélicoptères ou des avions de tourisme bien entendu (quoique j’en connais un ou deux…), mais au bénéfice de longues études, bac +5 minimum, et surtout d’une formation continue et permanente, ces experts maîtrisent aussi bien :
- le droit patrimonial
- la fiscalité
- l’immobilier
- la bourse
- les placements financiers
- l’assurance-vie
- …
Les conseillers financiers et patrimoniaux sont de plus soumis à un régime réglementaire drastique, garantissant le sérieux et la responsabilité de chaque acteur.
Et même si le numérique impacte aujourd’hui fortement la profession, le facteur humain reste primordial.
Les conseillers sélectionnés par Neofa
Les conseillers financiers et patrimoniaux sélectionnés par NEOFA, tout en s’appuyant sur les bons outils technologiques, demeurent des interlocuteurs privilégiés. Ils vous apportent ainsi le meilleur des deux mondes.
Impartiaux, compétents, expérimentés, aux bénéfices de toutes les accréditations professionnelles et certifications réglementaires, ils vous conseillent individuellement sur vos différentes problématiques : patrimoniales, immobilières, fiscales, d’épargne, de prévoyance, de retraite, de financement, etc.
Vous voulez développer votre patrimoine, faire croître de manière significative votre épargne, mais vous avez des interrogations ou des questions particulières, n’hésitez pas à nous contacter.
Les bons conseils ne sont pas réservés qu’aux autres.
Sources :
- Analyse économétrique de la valeur des conseils au Canada, C. Montmarquette, CIRANO, 2012 The Investment Funds Institute of Canada ; La valeur des conseils: rapport 2012, IFIC ; NOUVEAUX ÉLÉMENTS ATTESTANT LA VALEUR DU CONSEIL FINANCIER Par Jon Cockerline, Ph.D
- AXA Investment Managers, Enquête épargnants 2018
- Etude Kantar – TNS Sofres Etude Francais et leur Epargne 28.4.2020
