Une plateforme dédiée à l’épargnant, facile d’utilisation qui offre la maîtrise de ses objectifs financiers

C'est quoi?

Une communauté d’experts pour vous aider au quotidien

Neofa est la plateforme de référence du conseil financier permettant aux épargnants de mieux comprendre et gérer leur argent. Les professionnels de la finance (CGP, CGPI, CIF ou sociétés de gestion) présents sur la plateforme sont basés dans toute la France et vous aident à partir de EUR 25’000 d’épargne.

Vous souhaitez mettre votre famille à l’abri du besoin, financer un projet personnel ou investir pour sauver la planète?...N’hésitez pas à prendre conseils pour atteindre vos objectifs! Les bons conseils ne sont pas réservés qu’aux autres.

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Comment ça marche?

Le bon conseiller financier pour prendre les décisions importantes

Les experts partagent de l’information, des conseils patrimoniaux mais aussi leurs perspectives d'investissements. Vous pouvez poser vos questions à notre communauté de professionnels ou choisir un conseiller pour obtenir des conseils personnalisés afin de prendre les décisions financières importantes (retraite, immobilier, investissement financier, etc.). Prendre les bonnes décisions financières n’est pas compliqué si vous avez le bon conseiller.

Neofa vous aide à sélectionner le conseiller personnel pouvant le mieux répondre à vos besoins. La relation humaine étant très importante pour créer un lien de confiance avec votre conseiller, Neofa vous pré-sélectionne 2 conseillers, pour que vous puissiez facilement comparer leur devis et les interviewer, afin de juger de votre affinité avec ces derniers. 

Notre algorithme de mise en relation prend différents éléments en compte tels que vos objectifs financiers, vos besoins, votre domicile, l’activité du conseiller sur la plateforme et ses expertises.
Vous choisirez ensuite celui qui mérite votre confiance. Votre conseiller vous accompagnera sur la plateforme, mais aussi avec des entretiens physiques et vous aidera à prendre les bonnes décisions financières.

Comment les conseillers vous aident?

Des conseils personnels de qualités, simples et compréhensibles

Neofa a développé un outil qui permet aux conseillers financiers de vous suivre sur le long terme, avec un plan d’action personnel, des conseils ciblés avec la possibilité de recevoir des recommandations d’investissements.

Des conseils personnalisés

Vous avez accès à un plan d’action détaillé afin de mettre en place les solutions recommandées par votre conseiller personnel.
Ces conseils peuvent être très variés selon votre situation. Ils couvrent la préparation de votre retraite, la protection de votre famille, des investissements financiers, de l’optimisation fiscale ou de simples conseils sur la gestion de votre budget.

Des recommandations d’investissements

Ne ratez plus d’opportunités d’investissements par l’inaction de votre conseiller bancaire.
La plateforme vous permet de communiquer directement avec votre expert pour discuter de chaque détail des investissements proposés.

Un suivi sur mesure

Les épargnants négligent souvent de faire le point sur leur planification financière. Avec les bons experts, vous pouvez obtenir une réelle stratégie financière, une veille de l’évolution de votre portefeuille et du risque et adapter vos objectifs financiers.
Un accompagnement personnel sur le long terme permet aux épargnants d’avoir 2,7 fois plus d’argent à la retraite en moyenne.

Conseils & recommandations
Analyse, planification financière, bilan patrimonial
Conseils personnels et recommandations (retraite, investissements financiers, immobilier et crédit, fiscalité)
Suivi & accompagnement
Accompagnement annuel et mise en place de la stratégie financière et des conseils personnels
Revue mensuelle des marchés par votre conseiller
Revue du patrimoine et ajustement du portefeuille et du risque
Recommandations d'investissements
Demander un devis
Combien ça coûte?

Payer enfin pour un conseil impartial

La majorité des institutions financières rémunèrent leurs conseils en vous vendant des produits financiers. Ces conseils soi-disant gratuits vous coûtent en réalité beaucoup et ont un biais en votre défaveur. En effet, un banquier est poussé à vous vendre des produits "maisons" pour augmenter sa rentabilité et faire gagner plus d'argent à la banque. Est-ce vraiment le produit qui vous convient?   

Sur Neofa, chaque conseiller est IMPARTIAL, NEUTRE et TRANSPARENT. Le premier entretien avec votre conseiller est GRATUIT. Cela doit vous permettre de choisir celui avec lequel vous souhaitez travailler. Une fois votre choix effectué, votre conseiller vous établira un bilan patrimonial et vous transmettra ses recommandations. Cette partie est basée sur le tarif horaire du conseiller.

Ce tarif peut varier entre EUR 100 à EUR 500 de l’heure, en fonction de leur expertise et années d’expérience. Ensuite, vous pouvez décider de continuer à payer sur une base horaire ou de commissions, en toute transparence avec votre conseiller. Vous pouvez à tout moment annuler votre mandat auprès de ce conseiller.

Comment on vous protège?

Des règles strictes de sélection de nos conseillers financiers

Expérience

Neofa accepte seulement des conseillers financiers ayant au minimum 5 ans d’expérience, afin de garantir des conseils de qualité.

Conseillers régulés

Tous les conseillers sur Neofa possèdent la/les licence(s) nécessaire(s) pour exercer leur activité.

Audit

Neofa demande régulièrement aux conseillers financiers de fournir des audits pour s’assurer que les conseillers agissent conformément à notre code de conduite.

Annulation de votre mandat avec votre conseiller

Si vous avez opté pour un accompagnement personnel, vous pouvez annuler votre mandat à tout moment.

Remboursement

Neofa vous permet de demander un remboursement du service dans les 10 jours, si celui-ci a été abusif ou malhonnête.

À votre écoute, 7 jours 7

L’équipe Neofa est toujours présente pour vous aider en cas de conflit. Nous sommes présents 7/7. Nous agissons à vos côtés, vous assistons en cas de litige et assurons le rôle de médiateur.

Les bons conseils ne sont pas réservés qu'aux autres!

Prenez les décisions importantes en toute confiance. Retraite - Placements - Fiscalité - Immobilier - Succession.
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