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FAQ – Les réponses à vos questions

Enfin des conseils
pour m’aider !

Chez Neofa, les conseillers vous conseillent. Seuls vos besoins comptent.

Nous sommes convaincus que les épargnants français méritent une solution pour créer, développer et gérer leur patrimoine. Pour cela, nous avons imaginé cette plateforme comme le nouveau monde de l’épargne des Français. Plus simple, impartial et accessible à tous.

Un environnement de confiance où les épargnants peuvent échanger en toute sécurité avec des conseillers financiers sélectionnés dans toute la France. Seuls vos besoins comptent, faîtes dès maintenant votre bilan de patrimoine.

Créé en Juin 2020, NEOFA est une plateforme qui aide chaque épargnant à créer et développer son patrimoine avec des outils en ligne et avec l’aide de conseillers patrimoniaux indépendants accessibles partout en France. Cette approche impartiale du conseil nous différencie des banques, courtiers ou vendeurs d’assurances et vous garantit un service neutre, juste, et transparent, mettant au centre de la démarche votre besoin.

Nous collaborons avec plusieurs centaines de généralistes du patrimoine qui travaillent sur 4 grandes thématiques: la fiscalité, l’immobilier, les placements financiers et la transmission du patrimoine. Notre équipe à taille humaine a pour mission de s’assurer que chaque épargnant membre de notre communauté ait toutes les possibilités et capacités pour réaliser son projet, ce qui passe par trouver le bon interlocuteur.

Pour trois raisons : l’accompagnement, la sécurité, le gain de temps.

Il peut être difficile, surtout lorsque nous sommes extérieurs à l’univers de la finance, de savoir sur quels critères se baser dans le choix de la personne à qui confier vos objectifs financiers. C’est un choix complexe, où les points d’incertitude pèsent lourd dans la balance. Nous vous accompagnons à chaque étape de ce processus.

Neofa vous assure d’être mis en contact avec des conseillers qui répondent à des critères précis de sélection, pour placer votre besoin au cœur de la démarche : indépendants, accessibles, transparents, à l’écoute et pédagogues, et surtout impartiaux. C’est votre gage de sécurité. En d’autres termes, nos conseillers sont des généralistes à la vision globale du marché, qui ne se positionnent pas dans une approche commerciale, mais bien comme partenaire sur votre projet personnalisé. Cette expertise neutre, c’est notre promesse.

Ainsi, NEOFA vous fait gagner un temps considérable en ne vous présentant que les meilleurs professionnels du conseil indépendant, en vous accompagnant à chaque étape de votre parcours jusqu’à la résolution de votre problématique, et en vous fournissant une solution clé en main.

Nous aimons définir notre rôle comme celui du partenaire de confiance. Nos équipes sont un intermédiaire pour assurer une qualité supérieure à la coopération entre vous et votre conseiller. Nous sommes donc là pour vous écouter, et être force de proposition pour trouver des solutions à vos questions si besoin. Cependant, les échanges techniques et purement financiers ainsi que le contenu de votre partenariat avec votre CGP restent totalement confidentiels.

L’épargnant vient sur notre plateforme pour réaliser ses projets financiers et rencontrer un expert qui l’aidera à y arriver. Le premier rendez-vous est gratuit. Le client et le conseiller décident, ou non, de travailler ensemble, et donc se mettent d’accord sur un devis. Neofa ne prend aucune commission sur le travail effectué par les conseillers pour l’épargnant.
Les conseillers, quant à eux, payent un abonnement pour être visibles et présents sur la plateforme, et en tirer les bénéfices. Le business model de NEOFA repose sur la monétisation de la mise à disposition des outils et la visibilité que nous offrons aux CGP.

Dans les 24h à 48h après votre premier rendez-vous, vous êtes rappelé par notre équipe qualité. L’objectif de ce point est de recueillir vos impressions sur votre premier contact avec le conseiller : a-t-il été simple ? Est-ce que tout a été clair pour vous ? Vous êtes-vous senti à l’aise dans l’échange ? Etes-vous satisfait de l’accompagnement proposé ? Si vous souhaitez rencontrer un deuxième conseiller à titre comparatif, un deuxième entretien gratuit peut être proposé avec un conseiller différent.

Le process d’accompagnement classique se déroule en deux temps.
Le premier est celui qui vous apporte les solutions répondant à votre besoin. Celui-ci se base sur des honoraires. Son tarif varie entre 200 euros et 600 euros en moyenne.
Le second correspond à la mise en place de ces solutions. Généralement, le devis est chiffré à la mission, et fait l’objet d’honoraires et de potentielles commissions. Avec NEOFA vous avez la garantie que les conseillers ne se rémunèrent pas sur les droits d’entrée des PER et d’assurance vie*.

Lire la suite ou découvrez les tarifs des conseillers Neofa.

*attention, néanmoins les compagnies d’assurance peuvent pratiquer des droits d’entrée incompressibles, qui sont à distinguer des droits d’entrée des conseillers

C’est l’équivalent du médecin généraliste du patrimoine : un professionnel aux connaissances complètes sur toutes les branches de l’investissement et de la fiscalité, qui peut vous aider à diagnostiquer votre besoin, et mettre en place un plan d’action pour aboutir votre projet. A la différence d’un conseiller financier relié à une institution, le conseiller indépendant est libre de vous proposer n’importe quel produit ou service jugés pertinents pour vous apporter des solutions.

Bouche à oreille et recommandations constituent la méthode traditionnelle. Ok, mais si je ne connais personne ? Pas de panique ! C’est pour cela que nous avons créé NEOFA. Trouver un bon conseiller financier n’a jamais été aussi simple.

Il faut certainement gagner des millions ou être un super riche pour avoir besoin d’un conseiller patrimonial. Vraiment !? C’est ce que vous pensez !? Ah, les idées reçues ! Et bien, croyez-le ou non, le conseil patrimonial est en réalité accessible à la plupart d’entre nous…

De la manière que vous préférez ! Nous sommes joignables par tout moyen : chat sur site, par téléphone, par mail. Si vous souhaitez joindre de vive voix notre service clientèle en dehors de nos horaires, vous pouvez nous laisser un message et nous vous rappellerons le lendemain à la première heure.
Le numéro du service client : 04 22 19 11 40