Exploration des frais de transfert de l'assurance-vie : comprendre les coûts liés au transfert de ce type de contrat d'assurance.

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Combien coûte un conseiller financier ?

Une fortune ? C’est, en tout cas, une croyance largement répandue. Pour beaucoup d’épargnants, ces pros de l’investissement sont réservés à une clientèle haut de gamme, au compte en banque florissant. Nous avons une bonne nouvelle pour vous : ce n’est pas forcément le cas ! Neofa fait le point sur les tarifs des conseillers financiers.

Publié le 28 juin 2023, par :

Les modes de rémunération des conseillers financiers

Les conseillers en investissements financiers (CIF) ont le choix. Ils peuvent percevoir des commissions sur les produits et/ou facturer des honoraires.

Les rétrocommissions sont une pratique courante dans les banques et les institutions financières. Elles accompagnent bien souvent :

Pour faire simple, lorsque vous placez votre argent, votre conseiller touche une commission. Celle-ci est versée par la compagnie d’assurances, le courtier, le promoteur immobilier ou encore la société de gestion en charge du fonds d’investissement. Cette rétrocommission oscille entre 1 et 3 % de l’épargne placée ou du rendement des capitaux investis.

Vous l’aurez sans doute compris. Les conseillers financiers rémunérés à la rétrocommission ne sont pas indépendants. Leur intérêt personnel les pousse bien souvent à vous proposer le produit le plus rémunérateur pour eux. C’est pourquoi, chez Neofa, nous interdisons cette pratique !

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Les tarifs des conseillers en investissements financiers

En France, le taux horaire moyen d’un CIF est d’environ 200 €. À Paris et en région parisienne, comptez plutôt entre 200 et 500 € de l’heure. En région, la majorité des conseillers financiers facturent entre 150 et 250 €/h.

En pratique, le premier rendez-vous est gratuit. Pendant 30 à 60 minutes, le conseiller cherche à mieux vous connaître et à comprendre vos objectifs. Passé ce premier contact, le CIF vous propose de réaliser un bilan patrimonial. Dans les cas les plus simples, le prix de cette mission oscille entre 400 et 1 000 €. Prévoyez un budget de 800 à 1 200 € pour un patrimoine un peu plus étendu. Enfin, les situations complexes peuvent nécessiter jusqu’à 3 000 €.

Par la suite, le prix de votre CIF pour les conseils, le suivi et la gestion des investissements dépendra de son mode de facturation.

C’est un sacré budget ! Heureusement, chez Neofa, nous avons la solution.

Informations complémentaires : 
Pourquoi faire appel à un conseiller financier ? 
Comment choisir son conseiller financier (CIF) ? 

Comment bénéficier des services des CIF Neofa ?

Pour bénéficier de l’accompagnement d’un conseil financier indépendant à moindres frais, rien de plus simple. Rendez-vous sur la plateforme Neofa. Cliquez sur l’onglet « Je m’inscris », en haut à droite (ou ci-après), puis sélectionnez la formule adaptée à vos objectifs :

  • La formule PREMIUM pour investir en toute confiance à seulement 25 € par mois (et 300 € de frais d’analyse initiale) ;
  • La formule GOLD à 60 € par mois (500 € de frais initiaux) pour constituer des revenus complémentaires et faire grossir votre épargne ;
  • La formule PLATINUM à 120 € par mois (500 € de frais initiaux) idéale pour optimiser, protéger et faire grandir votre patrimoine ;
  • La formule SUR MESURE à 150 € par mois (300 € d’analyse initiale) pour répondre à des besoins spécifiques (succession, retraite, investissement immobilier, etc.).

Nos tarifs sont attractifs, n’est-ce pas ? Et pourtant, chez Neofa, nous ne faisons aucune concession sur la qualité de l’accompagnement des clients. Tous nos conseillers financiers sont sélectionnés avec soin, selon des règles strictes. Nous recrutons uniquement des professionnels disposant de toutes les licences nécessaires et de 5 ans d’expérience minimum.

Prêt à donner un nouvel élan à votre patrimoine ? Faites appel, dès maintenant, à notre communauté d’experts en investissements. En quelques clics, vous profitez de conseils personnels de qualité, simples et compréhensibles. Ne tardez plus !

Trouvez un conseiller financier près de chez vous !

Exploration des frais de transfert de l'assurance-vie : comprendre les coûts liés au transfert de ce type de contrat d'assurance.
Nicolas Delorme
Auteur
Nicolas a 15 ans d’expérience internationale et a travaillé au sein de la banque privée suisse Lombard Odier pendant 10 ans, où il a créé et développé avec succès les activités d’intermédiaire financier de Lombard Odier en Asie où il a vécu pendant 5 ans. Il a ensuite dirigé les activités de développement commercial international des gérants de fortune indépendants et des family offices genevois. Nicolas a travaillé 4 ans avec Alain en tant qu'associé dans Planet of Finance.
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