Vous vous dites qu’il est temps de faire le point sur votre situation patrimoniale. Et des questions, vous en avez. Un paquet de questions : retraite, fiscalité, investissements, transmission, et j’en passe. Vous avez également entendu parler des Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP), ces experts aux multiples facettes, véritables couteaux suisse de votre épargne. Vous savez enfin qu’il existe aujourd’hui une offre en ligne. Alors, où trouver un bon CGP sur internet ? Comment le choisir ? Sur quels critères ?
Facile ! Vous tapez dans la barre de recherche de Google : “gestionnaire de patrimoine en ligne” et vous cliquez sur le premier résultat qui vient. Évidemment c’est une boutade. Le bouche à oreille fait encore ses preuves, même à l’heure d’Internet. Maintenant, il se peut que vous ayez trouvé par vous-même un professionnel dont le site et les contenus vous semblent sérieux, ou qui vous a été chaudement recommandé sur les forums spécialisés ou les réseaux sociaux.
Prudence cependant. Il faut aller plus loin, creuser pour dépasser les apparences.
Optez pour un cabinet ou un professionnel indépendant fonctionnant en architecture ouverte. Vous accédez ainsi à une offre produit la plus large possible.
Surtout, assurez-vous que le gestionnaire de patrimoine possède bien les autorisations nécessaires pour pouvoir exercer ses diverses activités. Voici une check-list des principaux critères à surveiller :
Renseignez-vous sur tous ces statuts :
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En complément des critères objectifs de sélection d’un bon CGP, l’aspect personnel de la relation est évident. Selon vos besoins, votre profil, un conseiller patrimonial fera très bien l'affaire, alors qu’un autre, tout aussi compétent, pas du tout.
Un bon gérant de patrimoine vous proposera toujours un premier échange. Profitez-en pour le challenger. Posez des questions pour cerner sa personnalité, ses compétences. Cet entretien découverte ne vous engage à rien.
Quoi qu’il en soit, trouver facilement et rapidement un bon conseiller patrimonial en ligne ne sera pas chose aisée.
Il existe néanmoins une solution...
Une plateforme comme Neofa est là pour vous faire gagner du temps et de l’argent.
Neofa sélectionne au préalable pour vousles meilleurs conseillers sur la base des critères objectifs mentionnés ci-dessus. Neofa regarde également les diplômes et le “pedigree” de chaque conseiller partenaire.
Au final, tousles conseillers Neofa sont des CGP certifiés. Donc pas de mauvaises surprises.
Il ne vous reste plus qu’à faire votre choix. 😊