Où trouver un bon gestionnaire de patrimoine en ligne ?

Publié le 23.06.2020, par :
A B
Alain Broyon
Auteur

Vous vous dites qu’il est temps de faire le point sur votre situation patrimoniale. Et des questions, vous en avez. Un paquet de questions : retraite, fiscalité, investissements, transmission, et j’en passe. Vous avez également entendu parler des Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP), ces experts aux multiples facettes, véritables couteaux suisse de votre épargne. Vous savez enfin qu’il existe aujourd’hui une offre en ligne.  Alors, où trouver un bon CGP sur internet ? Comment le choisir ? Sur quels critères ?

Sommaire
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Comment trouver un bon conseiller patrimonial en ligne ?

Facile ! Vous tapez dans la barre de recherche de Google : “gestionnaire de patrimoine en ligne” et vous cliquez sur le premier résultat qui vient. Évidemment c’est une boutade.  Le bouche à oreille fait encore ses preuves, même à l’heure d’Internet. Maintenant, il se peut que vous ayez trouvé par vous-même un professionnel dont le site et les contenus vous semblent sérieux, ou qui vous a été chaudement recommandé sur les forums spécialisés ou les réseaux sociaux. 

Prudence cependant. Il faut aller plus loin, creuser pour dépasser les apparences.

Critères pour bien choisir un gestionnaire de patrimoine

Critères objectifs pour sélectionner un CGP

Optez pour un cabinet ou un professionnel indépendant fonctionnant en architecture ouverte. Vous accédez ainsi à une offre produit la plus large possible.
Surtout, assurez-vous que le gestionnaire de patrimoine possède bien les autorisations nécessaires pour pouvoir exercer ses diverses activités. Voici une check-list des principaux critères à surveiller :  

  • Immatriculation au Registre Unique des Intermédiaires en Assurance, Banque et Finance (ORIAS) ;
  • Statut de CIF (Conseiller en Investissement Financier) enregistré auprès de l’Association Nationale des Conseils Financiers-CIF ;
  • Accréditations pour les activités de courtage assurance : IAS (Intermédiaire en Assurance) et de banque : IOBSP (Intermédiaire en Opérations de Banque et en Services de Paiements) ;
  • Détention d’une carte professionnelle mention Transaction et Gestion pour l’immobilier ;
  • Justifier d’une assurance professionnelle et d’une caisse de garanties financière pour la gestion des fonds du client.

Renseignez-vous sur tous ces statuts :

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Critères subjectifs

En complément des critères objectifs de sélection d’un bon CGP, l’aspect personnel de la relation est évident. Selon vos besoins, votre profil, un conseiller patrimonial fera très bien l'affaire, alors qu’un autre, tout aussi compétent, pas du tout. 

Un bon gérant de patrimoine vous proposera toujours un premier échange. Profitez-en pour le challenger. Posez des questions pour cerner sa personnalité, ses compétences. Cet entretien découverte ne vous engage à rien.

Quoi qu’il en soit, trouver facilement et rapidement un bon conseiller patrimonial en ligne ne sera pas chose aisée. 
Il existe néanmoins une solution...

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Passer par une plateforme de gestionnaires de patrimoine en ligne

Une plateforme comme Neofa est là pour vous faire gagner du temps et de l’argent.
Neofa sélectionne au préalable pour vousles meilleurs conseillers sur la base des critères objectifs mentionnés ci-dessus. Neofa regarde également les diplômes et le “pedigree” de chaque conseiller partenaire. 
Au final, tousles conseillers Neofa sont des CGP certifiés. Donc pas de mauvaises surprises. 
Il ne vous reste plus qu’à faire votre choix. 😊

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Publié le 23.06.2020, par :
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