Être à l'aise avec mon argent

Qu’attendre d’un conseiller en gestion de patrimoine ?

Publié le 08.03.2021, par :
La Financière Othello
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Que vous receviez une énorme somme d’argent pour la première fois ou non, il est très important que vous engagiez un gestionnaire de patrimoine afin de vous aider à conserver votre argent durement gagné.

Sommaire

Que vous décidiez de simplement mettre votre argent à la banque ou de l’investir sur les marchés financiers… un conseiller en gestion de patrimoine peut vous aider à :

  • prendre une décision qui vous aiderait à optimiser et faire fructifier votre capital
  • également à gérer vos investissements dans divers projets avantageux sur le plan fiscal.

À l’exception des quelques fonctions citées plus haut, le rôle d’un conseiller est beaucoup plus vaste que cela.

Le rôle d’un conseiller en gestion de patrimoine est de fournir des conseils d’investissement ainsi que des conseils financiers. Les gestionnaires de patrimoine donnent des conseils financiers et maîtrisent les sujets suivants : la gestion des investissements, la comptabilité et la fiscalité, la planification successorale, la planification de la retraite ou encore la gestion des risques.

Tous leurs conseils contribuent à la croissance et à l’optimisation de votre capital/patrimoine.
Vous pouvez par conséquent attendre d’un conseiller en gestion de patrimoine qu’il vous offre les services suivants.

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La planification successorale

La planification successorale permet de vous assurer que vos biens seront remis aux personnes de votre choix advenant votre décès. Elle comprend également tous les projets de planification de vos actifs financiers et immobilier. Une organisation optimisé de votre patrimoine en cas de décès .

La planification fiscale

La planification fiscale consiste à minimiser vos déclarations de revenus. Les conseillers fiscaux élaborent des stratégies pour augmenter les avantages et allégements fiscaux. Ils savent comment profiter des lois établis afin d’obtenir des exonérations fiscales, que cela soit par le don, des travaux à accomplir dans une résidence locative, achat d'oeuvre d'art, financement participatif, démembrement... Ainsi, vous pourrez déduire , réduire et ou bénéficier de crédit d'impôt pour économiser de l’argent tout simplement.

La planification des investissements

Ce type de gestion de patrimoine comprend des investissements dans des marchés diversifiés. L'adage veut que « vous ne devez pas mettre tous vos œufs dans un même panier ». La planification et la diversification de votre stratégie est cruciale. Il est important de planifier votre besoin et vos objectifs : le plan doit être respecté. Un planificateur certifié et indépendant évaluera vos besoins et suggérera les meilleurs stratégies possibles au sein de votre portefeuille.

La planification de la retraite

Une des choses pour laquelle un gestionnaire de patrimoine est apte à vous aider, c'est la planification de votre avenir. Il assure votre avenir et s’assure qu’au moment où vous prendrez votre retraite, vous pourrez toujours profiter du même montant de revenu que lorsque vous travaillez.

Le transfert de patrimoine

La gestion de patrimoine vous aide également à transférer votre patrimoine à vos héritiers légaux, ou à d’autres bénéficiaires après votre décès. Cela comprend des outils comme les testaments et le legs.
Outre ces services, vous pouvez également vous attendre à une planification d’entreprise, à une planification de la relève d’entreprise et à des protections d’actifs.

La planification d’entreprise

Il existe un certain nombre de familles riches à la tête d’entreprises familiales comme par exemple la famille Michelin. Le gestionnaire de patrimoine peut aider la famille à développer son entreprise, à mettre en œuvre des plans visant à rentabiliser l’entreprise et à assurer son avenir à long terme.

La gestion des risques

Un conseiller en patrimoine analyse le niveau de risque de vos opérations financières et planifie en conséquence une stratégie de placement pour atteindre le maximum d’avantages financiers. Par exemple, il peut suggérer des diversifications ou encore analyser la volatilité interne de votre portfolio…
Chaque plan d’investissement comprend la gestion du risque, par conséquent, vous devez avoir une assurance (hedging) suffisante pour votre investissement.

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Conclusion

Un gestionnaire de patrimoine vous aide à maintenir une vie financièrement stable. Il ne vous procure pas seulement des conseils, son champ d’expertise est bien plus large. Vous devez simplement vous assurer de son expérience et de sa loyauté, vous devez pouvoir avoir confiance en lui.

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Publié le 08.03.2021, par :
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