Choisir son Conseiller en Gestion de Patrimoine

Publié le 17.02.2021, par :
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Conseiller fiscal et financierTrouver un conseiller

Offre patrimoniale

Un CGP doit pouvoir vous conseiller sur plusieurs points :

  • Audit, Check-up, Etudes patrimoniales, Restructuration par arbitrage d’actifs, Transactions immobilières
  • Stratégies patrimoniales diverses : Anticipation, Démembrement, Donation…
  • Finance, Assurance-vie, Capitalisation, Rentes…
  • Défiscalisation sur-mesure, Optimisation par effet de levier…
  • Immobilier neuf en résidence principale ou en locatif, Immobilier en meublé
  • Crédit immobilier amortissable, in fine, en nantissement et par hypothèque. Bref, tous les types de crédits

Il doit pouvoir vous garantir une démarche de qualité et de transparence, en règle avec les autorités de tutelle.

Mode de rémunération

Votre conseiller pourra être rémunéré de 2 manières :

  • Sous forme d’honoraires que vous lui verserez directement. En l’espèce votre conseiller vous aura nécessairement fait accepter un devis préalable, généralement sous forme de lettre de mission,
  • Sous la forme de commissions qui lui seront versées par ses partenaires. Ces commissions seront généralement liées à la commercialisation et/ou à la gestion de produits.

Vous êtes informé que pour tout acte d'intermédiation, votre conseiller est rémunéré par la totalité des frais d'entrée déduction faite de la part acquise à la société qui l'autorise à commercialiser les produits, auxquels s'ajoutent une fraction des frais de gestion.
En savoir plus : comment est payé un conseiller en gestion de patrimoine ?

Collaboration en dossiers partagés

De fait, une synergie de compétences est indispensable à nos clients, leur permettant de trouver des réponses concrètes à certains problèmes spécifiques, voire d’identifier une problématique plus globale concernant leur patrimoine.

Nous sommes convaincus que la qualité et la régularité sont nécessaires à l’établissement d’une relation d’inter professionnalité efficace. C’est pourquoi nous favorisons, dans ce cadre, des temps de rencontres programmés au rythme qu’ensemble, nous pourrons estimer pertinents. Les formes de nos communications sont bien entendu à préciser (chez vous, à nos bureaux, par téléphone ou par mail).

Ces échanges peuvent se limiter à nos champs de compétences respectifs, ou intégrer, dans la mesure où vous y êtes favorable, des réunions de concertation pluridisciplinaires regroupant un réseau de professionnels experts (notaires, avocats, experts-comptables …) avec lesquels nous travaillons en relation étroite.

Les besoins de nos clients changent et imposent une amélioration constante et une expertise de nos pratiques. De fait, nous abordons aujourd’hui la gestion de patrimoine de manière globale et non plus sectorielle comme il y a quelques années en privilégiant des partenariats rapprochés avec des experts reconnus.

Ces partenariats, pouvant s’inscrire dans le cadre d’accords de réciprocité et/ou d’exclusivité morale, permettent à nos clients de bénéficier de conseils s’inscrivant dans le cadre d’une analyse globale de leur patrimoine, tout en évitant la mise en place de solutions d’investissement pouvant s’avérer inutiles ou inappropriées.

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Document d'Entrée en Relation (DER)

N'hésitez-pas à demander au conseiller que vous approchez ses habilitations et partenaires que vous trouverez dans son DER (Document d'Entrée en Relation)

Publié le 17.02.2021, par :
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