Protéger ma famille

OPTIMSER LA TRANSMISSION D'UN CAPITAL

Publié le 08.02.2021, par :
V M
EFISCO FINANCES CONSEIL PATRIMOINE
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Succession : rédaction de la clause bénéficiaire de vos assurances vie. Un outil d’optimisation.

Le démembrement de la clause bénéficiaire d’un contrat d’assurance vie a pour avantage de protéger tout en optimisant sa succession.

Helene souhaite protéger son conjoint et optimiser sa transmission à ses enfants. En Nommant son conjoint usufruitier du contrat et ses enfants nus-propriétaires, à son décès son mari récupérera l’intégralité du capital et pourra en disposer librement. Il sera alors « quasi-usufruitier » et pourra dépenser à sa guise le capital. C’est seulement à son décès que les enfants exerceront leurs droits de nus-propriétaires : ils pourront alors récupérer les capitaux ou obtenir un droit sur la succession de leur père, en franchise d’impôt dans les deux cas.

Publié le 08.02.2021, par :
V M
EFISCO FINANCES CONSEIL PATRIMOINE
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